近年来，诈骗手段不断翻新，作为资金流转通道，银行在防范电诈工作中扮演着重要的“防火墙”角色。为进一步保护消费者金融权益，构筑和谐金融环境，兴业银行武汉分行一线工作人员在日常业务中不断提高反诈技能，始终绷紧反诈之弦，用实际行动做好金融反诈“守门员”，守护老百姓的“钱袋子”。

反诈智慧防线篇

近日，兴业银行武汉青山支行会计主办何宇在处理集中作业系统消息任务时，发现一笔10万元的异常来账，显示“收款账户不收不付”。为确保资金安全，何宇通过查询管控原因，发现该账户已被标记为“涉赌涉诈可疑账户”。

面对这一紧急情况，何宇立即告知会计主管杨阳，并协同与分行作业中心反欺诈专岗取得联系，专岗人员迅速查询了管控账户前期交易流水，并向武汉反诈中心了解账户相关信息，反诈中心反馈称暂未收到相关报案记录。

为进一步核实款项来源，防止可疑资金外泄，分行反欺诈专岗建议与异地汇款行再次核实，何宇与汇款行取得联系后，向对方工作人员说明了异常情况。汇款行高度重视，请求青山支行暂不处理，并立即与付款人张女士取得联系。

不久后，汇款行回电称已联系上张女士，确认其为电信诈骗的受害者，并已在当地公安局报警立案。在征得张女士及所在地公安局同意后，青山支行对该笔资金进行了退汇处理，成功拦截涉诈资金10万元，张女士对此表示由衷的感谢。

警银反诈联盟篇

今年3月，青山支行工作人员遇到这样一件事：70岁高龄的客户朱女士请大堂经理帮忙填转账单时，称要给一位新认识的“朋友”汇款10万元，用于购买保健品。

客户的说法立马引起了理财经理方雪娇的警觉，认为这可能是一起诈骗案件，立即将相关情况汇报给运营主管。工作人员耐心地劝阻朱女士，提示转账风险，并试图联系客户家属进一步沟通，但朱女士完全不相信自己被骗，拒绝了联系家属的请求，坚持要求立即转账。

多次劝说无效，会计主管杨阳一边安抚客户情绪，一边联系警方请求协助。不久后，民警赶到银行，对朱女士进行了金融诈骗知识普及，并列举了近期诈骗案例，在银警双方的耐心劝导下，朱女士最终意识到可能存在风险，决定暂时不进行转账。

为确保资金安全，青山支行对朱女士账户进行暂时转账限额管控，并再次联系警方，希望他们能够联系上朱阿姨的家属。警方告知银行，已向朱女士家属说明情况，家属已进行劝阻。不久后，朱女士儿子打来电话，对银行工作人员认真负责的工作态度表示高度赞赏，并感谢银行为其家庭挽回了10万元的经济损失。

未来，兴业银行武汉分行将继续深入贯彻落实打击治理电信网络新型违法犯罪的各级联席办会议精神，做好电信网络新型违法犯罪的“资金链”治理工作，切实保障人民群众的生命财产安全和合法权益，压实银行主体责任，为构建安全、和谐的金融环境贡献力量。