“财源广进”

“笔笔大单”

这样的词对于个体户店主来说

绝对是最爱听的

而近期

在仙游某地一经营黄金商户

就发了一笔“横财”

不法分子利用非法所得资金

大量购买黄金等高价物品

借此渠道进行“跑分”洗白资金

这种行为虽未直接

对个体商户实施欺诈

但这些非法资金

一旦流入商户银行卡内

将导致商户的的银行账户

被止付甚至冻结

给商户造成巨大的损失和麻烦

案例回顾



在仙游县经营一家金店的林先生，某日收到一则微信陌生好友的添加申请，对方自称曾光顾过其店面，加微信的目的是由于人在外地不方便到线下进行购买，希望线上选购。林先生秉持“顾客至上“的服务理念，未多疑虑，欣然接受了这位“潜在客户”。

交流期间，林先生将挑选好的款式图片发给对方，对方不仅爽快确认购买意愿，更表现出豪爽的消费能力，主动要求追加挑选更高价值、分量更重的金饰。



林先生见对方不仅付款豪爽，还热心推荐闺蜜继续选购店内金饰，一时间错觉连连，以为迎来了接连不断的“大客户“，心中不免暗自欣喜，觉得今日生意异常红火。



当林先生还沉浸在赚了这笔“大单”的喜悦中时，突如其来的银行卡冻结通知如冷水浇头，让他猛然惊醒。当林先生试图通过微信联系那位“豪爽“顾客询问缘由时，却发现对方已悄然消失，微信对话成为了空荡荡的“独角戏“。

慌乱之后，林先生急忙求助银行和警方，经过一番调查才恍然大悟，原来那笔看似丰厚的购金款项，竟是外地一桩诈骗案的非法所得，转移到他的账户中，导致其账户被依法紧急冻结。

洗钱套路特点分析

01

线下买家特点

“黄金商品买家”通常是多人次、多频次、使用多张银行卡进行交易。这些购买人员通常会佩戴口罩、帽子、眼镜等遮挡面部，较少辨识度，并且在交流过程中保持沉默寡言，意图避免留下过多的个人信息。

02

线上买家特点

线上购买人员通常会介绍多人进行购买，形成链式推广。在线上交易时，此类人员出手阔绰，对高价商品决策迅速，消费金额轻松跨越数万甚至百万元以上。



反诈君提醒

全体商家朋友们请注意，遇到面部遮挡严重、过程中甚少言语或线上的陌生买家，一次性购买贵重物品且交易不使用本人账户的，一定要提高警惕。

发现异常时，要保留对方的身份信息及监控影像，并且第一时间拨打110向公安机关报告。